API og data
Våre fleksible APIer kan kobles direkte til fagsystemet ditt, slik at KYC og AML blir en sømløs del av arbeidet.
Data API
Du kan koble deg til våre datakilder via API. Du velger selv om du vil kjøpe noen eller flere av datasettene våre.
Plugin
Få hele eller deler av KYC-systemet, med brukergrensesnitt, integrert i ditt fagsystem som en egen modul.
Partnersystemer
Våre tjenester finnes allerede tilgjengelig i en rekke bransje- og forretningssystemer.
Fleksibel tilgang til tjenester og data
Person- og bedriftssøk
Overvåkning
Eierkart som gir oversikt over eierstrukturer
Kontoeierskap
Adverse media screening (negative nyheter)
Globale søk og overvåkning
Du kan velge selv om du ønsker tilgang til alle produkter, eller bare et utvalg.
Raskt å komme i gang
Se dokumentasjonen for API-tjenestene for å komme enkelt i gang.
Bli i stand til å følge nasjonale og internasjonale regler
Våre APIer har datakvaliteten og verktøyene som skal til for å følge alle nasjonale og internasjonale regler om Kjenn-din-kunde, antihvitvasking og terrorfinansiering.
Du kan velge å ta i bruk en fullverdig KYC-løsning utviklet av oss, eller kun enkeltprodukter som bygges inn i ditt eget system.
Utvalgte tjenester
Personsøket i Kundesjekk søker i en rekke registre og databaser for å hente inn mest mulig relevant inforamsjon om personen du sal kontrollere. Du får tilgang til data fra folkeregister, PEP- og sanksjonslister, roller i næringslivet og bevis på elektronisk legitimering.
Du kan identifisere og legitimere en person digitalt uten personlig oppmøte og informasjonen som er nødvendig for kundekontrollen blir automatisk hentet inn og sammenstilt.
For å gjøre kundekontroll av en bedrift trenger du informasjon fra mange kilder, både for å finne informasjon om selve selskapet og om rolleinnehavere i selskapet. Med Kundesjekk.no kan du spare tid og manuelt arbeid ved at det blir samlet informasjon automatisk inn i verktøyet du allerede bruker. Du får blant annet tilgang til
- Signaturrett og prokura
- Roller i selskapet (styreleder, daglig leder, styremedlemmer osv)
- Finansiell informasjon og firmaattest
- Sanksjoner på selskapet
- Hvilke registre firmaet er registrert i (f.eks. momsregistret)
- Oversikt på reelle rettighetshavere
Før betalinger kan du kontrollere om kunden er eier av det oppgitte kontonummeret. Både som en kvalitetskontroll på riktig konto før utbetaling for å unngå feil, men også for å avdekke om midlene overføres til andre med vilje (f.eks for en stråmann).
Tilsvarende brukes kontosøk før iverksettelse av trekk (innbetaling) både som kvalitetskontroll på riktig konto og som del av kontrollen med midlenes opprinnelse.
Mange, f.eks eiendomsmeglere, er pålagt å gjøre denne kontrollen.
Med et eierkart spesielt laget for anti-hvitvaskingsarbeid får du full oversikt selv i kompliserte strukturer.
Eierkartet visualiserer eierstrukturer basert på data fra en samling av offentlige registere og inneholder supplerende data, kildeangivelser og eksportmuligheter.
Man er forpliktet til å holde seg oppdatert på reelle rettighetshavere og eierstruktur. Kundesjekk overvåker alle virksomheter dere har gjort oppslag på og sender månedlig rapport med vesentlige endringer hos kundene siden din siste innhenting av data. Dere kan motta rapportene både på e-post og som strukturerte data (JSON) levert til API-mottak hos dere.
Last opp og send ut alle typer dokumenter i PDF-format til signering med BankID. Tjenesten støtter multidokumentsignering slik at man kan laste opp flere PDF-filer og få de signert i samme operasjon. Løsningen gir et oversiktlig brukergrensesnitt for å se status på alle som skal signere, og alle dokumenter kommer med et synlig stempel inkludert dato på hver enkelt signatur.
Egenerklæring er den viktigste datakilden for å kjenne kunden din.
Derfor tilbyr vi tilpasset KYC-spørreskjema med mulighet for å laste opp nødvendig dokumentasjon direkte.
Skjemaet sendes til din kunde for å avklare formålet med kundeforholdet, midlenes opprinnelse, eventuell PEP-status, geografiske forhold, kompliserte eierstrukturer, hvem som er reelle rettighetshavere samt andre relevante spørsmål.